L’incertitude est un ennemi pour les investisseurs, qui cherchent en permanence à minimiser les risques. Dans un contexte de marché volatile, les investisseurs ont tendance à se tourner vers des produits à court terme et à taux d’intérêt élevé.
En effet, ils sont considérés comme des investissements plus sûrs. Cette stratégie de prudence est renforcée par les avertissements de Jérôme Powell, président de la Réserve fédérale américaine, qui a souligné la nécessité d’être prudent face aux incertitudes économiques actuelles.
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Les États-Unis confrontés au paradoxe d’une inflation élevée
Les États-Unis sont actuellement confrontés à une situation paradoxale, avec une inflation élevée et un marché du travail tendu. Pour lutter contre l’inflation, la Réserve fédérale américaine doit augmenter les taux d’intérêt. Néanmoins, cela pourrait avoir des conséquences sur la dette du pays. En effet, les États-Unis disposent d’un document juridique appelé plafond de la dette qui limite le montant de la dette qu’ils peuvent contracter. Une augmentation des taux d’intérêt pourrait donc les contraindre à rembourser leur dette ou à payer des intérêts plus élevés.
La dette historiquement élevée dans des pays développés
La dette est un sujet brûlant pour les économies développées comme les États-Unis et l’Europe. Avec des niveaux de dette historiquement élevés, ces pays ont peu de marge de manœuvre pour augmenter les taux d’intérêt sans mettre en péril leur économie.
Une approche en profondeur est donc nécessaire pour résoudre ce problème. Cela pourrait impliquer :
- Une réforme fiscale
- Une réduction des dépenses publiques
- Une restructuration de la dette elle-même
Investir en temps d’incertitude : l’importance des taux d’intérêt et des actifs sûrs
La différence entre les taux d’intérêt à 2 ans et à 10 ans est devenue nulle pour la première fois en plusieurs années. A noter que cela provoque :
- L’inquiétude d’une bulle potentielle
- L’incitation des investisseurs à privilégier les taux d’intérêt
- L’incitation des investisseurs à vendre des actifs risqués tels que le bitcoin
Les experts mettent en garde contre un scénario similaire aux années 70, avec une incertitude croissante et une préférence accrue pour les investissements sûrs.
Les analyses techniques telles que la moyenne mobile 200 et le RSI sont des outils utiles. Néanmoins, il est important de se rappeler que le bitcoin est toujours en tendance baissière à long terme et manque de nouvelles positives.
Fluctuations du marché : garder le cap avec des stratégies d’options et des liquidités
Le marché est actuellement fluctuant mais stable :
- Le SP500 connaît un large éventail de fluctuations depuis juin 2022, sans changement exceptionnel pour l’instant. Tant qu’il reste au-dessus de la moyenne mobile 200 période, il n’y a pas de danger réel, malgré le bruit et les fluctuations.
- Le Nasdaq est actuellement au-dessus de sa moyenne mobile 200, une tendance dominante pour les gestionnaires de portefeuille. Cependant, une rupture de cette moyenne mobile et du point bas de 254 pourrait signaler un changement de tendance.
Toutefois, pour minimiser les pertes potentielles, j’ai commencé à investir en utilisant des stratégies d’options et j’ai conservé une grande quantité de liquidités.
Investissement : comment réussir à long terme sur le marché boursier
Pour déterminer si un actif vaut la peine d’être acheté, il faut comparer sa valeur actuelle à sa valeur intrinsèque. Cela s’obtient en actualisant les résultats futurs. Par ailleurs, il est parfois préférable d’attendre que le marché explose avant d’acheter. Les taux d’intérêt n’ont jamais été aussi bas depuis les années 80, ce qui peut avoir un impact négatif sur les marchés financiers.
Néanmoins, Warren Buffet a déjà commencé à acheter et, en fin de compte, les marchés fluctuent. Il est important de faire preuve de patience et d’avoir une stratégie claire pour éviter de prendre des décisions impulsives.
Conserver ses investissements à long terme et attendre l’occasion rare d’une vie dans un marché en plein essor est essentiel. Il faut se préparer à trois scénarios possibles sur le marché :
- Attendre patiemment les bonnes opportunités
- Subir un krach
- Consommer normalement et accélérer la hausse
L’investissement est nécessaire pour se protéger contre l’inflation, mais il requiert une approche stratégique et technique pour atténuer les risques.
Par ailleurs, travailler avec des options pendant la consolidation et la hausse des marchés est une bonne protection contre l’inflation.
Conclusion
L’effondrement des banques dû à la crise des subprimes et au COVID-19 peut avoir un impact négatif sur l’économie.
Toutefois, en temps d’incertitude et de volatilité, les investissements nécessitent une vigilance accrue et des stratégies d’investissement réfléchies. En gardant des liquidités et en utilisant des stratégies d’options, les investisseurs peuvent limiter leurs pertes potentielles tout en profitant des opportunités du marché.
