Est-il possible pour un investisseur particulier de battre les marchés et surpasser les indices boursiers ? C’est une question que de nombreux investisseurs se posent. Avec l’essor de la gestion passive, une stratégie qui consiste à acheter des ETF sans se compliquer la vie, de plus en plus de personnes cherchent des moyens simples et efficaces pour maximiser leurs rendements. Dans cet article, nous explorerons comment diversifier vos stratégies d’investissement et optimiser votre portefeuille pour obtenir des performances impressionnantes, potentiellement supérieures à celles de Warren Buffett.
Sommaire de l'article
Gestion Passive vs. Gestion Active
Ces dernières années, la gestion passive est devenue très populaire. Mais qu’est-ce que la gestion passive ? Essentiellement, elle consiste à acheter des ETF (Exchange-Traded Funds) sans se compliquer la vie, permettant ainsi de surpasser 96% des gestionnaires de portefeuilles professionnels. Ces gestionnaires, souvent diplômés de grandes écoles comme Polytechnique, travaillent dans des banques renommées comme BNP Paribas ou Goldman Sachs, mais beaucoup d’entre eux peinent à battre les indices boursiers.
Aux États-Unis, la gestion passive a récemment surpassé la gestion active en termes de fonds investis. Cela s’explique par une meilleure éducation financière et le fait que de nombreux Américains doivent gérer eux-mêmes leur retraite. En Europe, et particulièrement en France, nous sommes encore loin de ce niveau de maturité.
Les Risques de la Gestion Passive
Cependant, la gestion passive présente aussi des risques. Lorsque tout le monde adopte la même stratégie, cela peut devenir dangereux. En effet, des phénomènes imprévus, appelés “cygnes noirs”, peuvent survenir. Il est donc crucial de diversifier ses stratégies d’investissement pour se prémunir contre ces risques.
Diversification des Stratégies
Plutôt que de se concentrer uniquement sur la gestion passive, il est judicieux de diversifier ses stratégies d’investissement. J’ai souvent parlé des options et du swing trading sur ma chaîne YouTube. D’ailleurs, je vais bientôt organiser un bootcamp sur le swing trading. Si cela vous intéresse, rejoignez-nous !
Il existe aussi des approches que nous utilisons au sein de la TKL, comme le momentum. Chaque mois, nous achetons l’actif le plus performant. Une autre approche consiste à acheter les actions les plus détenues par les gestionnaires de portefeuilles et les ETF, car ce sont eux qui influencent le marché.
Création d’un Indice Personnalisé
En investissant dans les actions les plus populaires parmi les fonds, comme Nvidia, Apple, et Microsoft, il est possible de créer un indice personnalisé. J’ai compilé une liste de 22 actions parmi les plus détenues par les fonds. En comparant cet indice au SP500, on constate que notre indice personnalisé a nettement surperformé. Par exemple, depuis 2017, notre indice a atteint 1000 points contre 500 pour le SP500.
En prenant une période plus longue, depuis la crise des subprimes en 2008, notre indice a également montré des performances impressionnantes, surpassant largement le SP500. Par conséquent, il est tout à fait possible de faire mieux que les indices traditionnels avec une bonne stratégie et un peu de travail.
Optimisation Continue
Bien entendu, certaines actions peuvent sortir de l’indice ou sous-performer. C’est pourquoi il est crucial d’ajuster régulièrement ses investissements en fonction de la “force relative” et du nombre de fonds détenant ces actions. Par exemple, Nvidia a une force relative élevée et est détenue par un grand nombre de fonds, ce qui en fait un choix solide. En revanche, des actions comme Adobe peuvent voir leur performance et leur force relative diminuer, nécessitant une réévaluation.
Conclusion
Battre les indices boursiers et surpasser des investisseurs légendaires comme Warren Buffet est possible en adoptant des stratégies diversifiées et réfléchies. En utilisant des outils comme l’analyse de la force relative et en surveillant les actions les plus détenues par les fonds, vous pouvez créer un portefeuille performant et dépasser les indices traditionnels.
La gestion passive présente des avantages, mais elle n’est pas exempte de risques. Diversifier vos stratégies, en incluant le swing trading, les options, et l’investissement dans les actions les plus populaires parmi les fonds, peut optimiser vos performances. L’analyse régulière et l’ajustement de vos investissements sont essentiels pour maintenir un portefeuille solide.
Pour approfondir vos connaissances en investissement et obtenir un véritable avantage sur les marchés, je vous encourage à rejoindre mon programme de swing trading mastery. Ce programme complet vous donnera les outils nécessaires pour exceller dans vos investissements.
